5 Puntos claves para un buen SARLAFT

Primera Clave

Busca un Oficial de Cumplimiento CALIFICADO

Segunda Clave

NO Copies o repliques sistemas de otras empresas

Si estás pensado en buscar en internet un formato o tomar un formato de una empresa parecida para implementarlo en tu empresa ¡PILAS!, copiar y pegar no es una buena opción para un sistema antilavado y más cuando las operaciones y los montos transaccionales de cada empresa son diferentes; No se recomienda para nada intentar adaptar un sistema que fue creado para otra empresa, normalmente este tipo de situaciones terminan siendo un reproceso ya que se debe que leer y revisar que cada cosa coincida con la empresa, es más practico poder hacer un sistema a la medida.

Si estás pensando en designar como oficial de cumplimiento a la persona que tienes en el área de gestión humana o calidad ¡PILAS! No es que no se pueda, Si se puede, pero esta persona debe contar con un perfil profesional específico para desempeñar el cargo, así mismo, debe contar con la experiencia suficiente en la gestión de riesgos empresariales. Todo sistema antilavado es diferente y debe ser implementado por una persona que cuente con los conocimientos suficientes para llevar a cabo la tarea.

Tercera Clave

El Análisis de contexto Interno y Externo de la empresa es la clave principal para el SARLAFT

Si estas pensado en no hacer este análisis de los contextos o tomar modelos de otras empresas ¡PILAS!, la base principal del sistema es conocer cuáles son sus amenazas o fortalezas a través de metodologías como la DOFA; así mismo el contexto externo puede ser analizado a través de la metodología como la PESTEL donde se evalúan componentes externos como Político, Económico, Social, Tecnológico, Ecológicos y Legales.

Cuarta Clave

EBR (A mayor riesgos mas controles)

Mi riesgo y mi apetito de riesgo es igual al de las otras empresas ¡PILAS!, El enfoque basado en riesgos (EBR) es una forma de gestionar, prevenir y controlar riesgos priorizando los esfuerzos en aquello que representa mayor amenaza para la organización, en lugar de aplicar controles iguales para todos los casos. En términos simples: no todos los riesgos son iguales, por lo tanto no todos se tratan igual, un oficial de cumplimiento con conocimiento en riesgos puede ayudarte a establecer cuál es tu apetito de riesgo y cuáles pueden ser los controles adecuados para tu empresa.

Quinta Clave

La Debida Diligencia NO es solo hacer consultas en listas restrictivas y vinculantes

Si estas pensado que solo con consultar a las contrapartes en las listas vinculantes y restrictivas ya cumpliste con el proceso de debida diligencia ¡PILAS!, La debida diligencia está compuesta por un conjunto de actividades, análisis y controles que permiten conocer, verificar y evaluar a las personas o empresas con las que una organización se relaciona, con el fin de prevenir riesgos (LAFT/FPADM, corrupción, soborno, reputacionales, legales y operativos), la consulta en listas es solo una parte del conocimiento de las contrapartes por lo cual no debes dejar allí tu procesos, debes asegurar información como estados financieros, RUT, Certificados de existencia y representación legal, certificados de composición accionaria, hojas de vida, fotografías de la empresa y demás.

En HECA CONSULTORIA SAS te ayudamos a poner en practica estas 5 claves para que tu empresa tenga un exito rotundo en la implementación del SARLAFT; si quieres contar con un experto en este tema escribenos YA.